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千葉雄大

知らないと損をするお金の知識を教えるプロ

千葉雄大(ちばたけひろ)

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千葉雄大プロのご紹介

知らないと損をする実生活のお金の知識を世の中に普及したい(1/3)

明確な目標と展望をもちFPとして起業した千葉さん

「あの時こうしていれば」とあとで後悔してほしくない

 奥州市水沢区でファイナンシャルプランナーとして働く千葉雄大さん。保険会社勤務時代に培った知識と経験を活かし、お客様一人ひとりの「ライフプラン」に合わせたアドバイスを行っています。

「法人向けの相談で多いのは、やはり経費削減に関することですね。」と千葉さんは話します。そこで特に力を入れているのが「確定拠出年金」。確定拠出年金は、企業や加入者が毎月一定額の掛金を拠出して、自分で運用するというもの。支払われた掛金が自分の口座に積み立てられ、運用して得られた給付金(老齢給付金、障害給付金、死亡一時金)が将来的に自分に戻ってくるイメージです。投資の一面もあり、メリットが多いのもこの制度の特徴です。
「これまであまり日の当たらない制度でしたが、今年に入ってから相談件数も増えてきています。でも実際どのような制度かよく分からないという方も多いようです。そもそもどんな制度で、どんなメリット・デメリットがあるのか、基本的なことでも構いませんのでぜひ気軽に聞いてみてほしいと思っています。」

 一方、個人の方で多いのは「住宅ローン」についての相談。「『住宅ローン』は人生の三大資金といわれるように、住宅購入は人生において、とても大きな買い物です。それだけに、長い目で見た実現可能なプランを立てられるかどうかが、その後の生活に大きく関わってきます。私自身、過去に住宅購入で失敗した経験があるので、お客様には私のように『あの時こうしていれば』とあとで後悔してほしくないと思っています。知ったうえで選んだのなら仕方ないと思えますが、他の選択肢を知らないで決めてしまうのはとても悔しいものです。」

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