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木下勝己

企業型確定拠出年金のプロ

木下勝己(きのしたかつみ)

FPオフィスあんしん

木下勝己プロのご紹介

確定拠出年金制度を中心に、マネーに関する相談ごとを解決!(1/3)

企業型確定拠出年金のプロ 木下勝己さん

確定拠出年金の「個人型」、「企業型」双方に精通

 JR久留米駅前で「FPオフィスあんしん」を構えるファイナンシャルプランナー(FP)の木下勝己さんは、主に確定拠出年金を専門とし、個人や企業のお金に関する悩みや相談を受け付けています。2001年に制度化された確定拠出年金は、個人型と企業型がありますが、それら双方に精通しているほか、提案できる選択肢が多い独立系FPとしての立場を生かし、企業向けには決算書に基づく財務相談や社会保険料適正化指導などを行い、幅広く活躍しています。

 「確定拠出年金とは何なのか?という質問が一番多いのですが、一言でいうと、所得税や住民税の節税ができ、預けている期間から受給時まで税の優遇が受けられる積立貯蓄、ということになります。17年からは『iDeCo(イデコ)』という愛称で、個人型確定拠出年金の案内が始まり、少しずつ知名度はあがってきています。この制度の最大の特徴は、加入者が運用商品を選択でき、継続的に長期間運用することによって高利回りが期待できることです」と木下さん。

 相談者に対しては、株や債券、投資とは何かといった経済の基礎から同制度のことまで、わかりやすく丁寧に説明してくれます。「制度の説明だけでなく、どの金融商品を選択すればいいか、運用についての考え方までをアドバイスできるのが私の強みです。一般的に確定拠出年金のリスクについて、元本割れの心配をされる方がいらっしゃいますので、運用についてはしっかりご説明しています」と胸を張ります。

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