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明石久美

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明石久美(あかしひさみ)

明石シニアコンサルティング

コラム

生命保険会社の女性事務員さん向け研修「終活&相続セミナー」

都内にある保険会社で、女性営業事務員さん向けの研修を行なってきました(2015年6月12日)

営業事務の仕事なので直接営業に行くわけではないけれど、営業の支援ができるように、色々な知識をつけてもらいたいとのことでした。

内容についてのご要望は、保険と相続に関連するものを軸として、相続や終活の感情面や裏側の実態などについて話をしてほしいというので、

生命保険と相続~本人死亡後に家族が行なうことと周辺知識~
ということで、お話をしてきました。、

そもそも、シニア本人と家族がどのような問題を抱えるのか、それらの問題についてどのような準備対策をしておくとよいのか、そして、相続が発生すると何が起きるのか、などについてのお話しです。

具体的には、死亡した後に最初に行なう葬儀の流れやかかる費用、そしてお墓にかかる費用や祭祀承継問題、相続手続きの大まかな流れ、法定相続分や遺留分、遺産分割で困るケース、本人死亡後にかかるお金など。

人が死亡するということは、費用もかかるし、誰かが葬儀や納骨、相続手続きなどを行なわなければなりません。

つまり、人は必ず死亡するのですから、誰もが通る道です。
そして、何かを実行するときには、費用がかかります。

大変さとかかる費用、人の感情を併せて知っておくことで、保険の提案が出来ることもあるわけです。

「相続対策」として保険の活用を!といわれても、家には関係ないし、財産なんてたいしてないし・・・と思われてしまったら、「我が家にとっては無関係」と話を聞いてもらえなくなります。

ですが、誰にでもある話であれば、「ごく身近なことだし自分にも関係あるかも」と、聞く耳を持ってくれるのではないでしょうか。

しかも、「知ってます?実は一般的に言われている○○って、実際はこうなんですよ・・・」なんていう裏話なら、いっそう興味を持ってもらえるかもしれません。

今回は、営業さん向けではなく、事務員さん向けなので、人生の終盤になるとどのような問題がおこり、人が死亡したときにどのようなことを行なわなければならないかについて知っていただきました。

まだ若い社員さんは親御さんも若いので、ピンとこないことがあるかもしれません。

しかし、親よりも年齢の高い人と接する機会がある営業さんを支援する立場なら、必要な知識になります。

みなさん、一生懸命メモを取り、質問に対して考え、グループ内で発言し合いながら、学習していました。


ファイナンシャルプランナー、相続・終活コンサルタント&講師 明石久美
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