オーダーメイド型の家計コンサルティングで「よりよい暮らし」を実現（1/3）

健全で適切なファイナンシャル・プランニングで生活の「質」を高める

日本でも近年、注目度を高めているファイナンシャル・プランナー（以下、FP）は、私たちのライフスタイルや価値観、将来の夢や目標などを踏まえ、経済状況を見極めながら、ひとり一人に合ったコンサルティングを行い、様々なアドバイスや選択肢を示してくれます。保険や住宅セミナーなどで出会うことの多いFPですが、実は私たちの家計にとって身近で心強い存在になってくれるお仕事です。

秋田県横手市の生活工房Lifeでは、個々の家計に合ったコンサルティングに力を入れています。同社代表でFPの高橋徹さんはこう話します。
「これからの経済は、荒波が予想される時代です。私たちFPは、家計のどの部分に大舵をきるのが適切か、健全な家計を保つための方法論とコツを知っています。保険は長い時間を掛けていくため、累計では大きな金額になりますし、住宅は人生において大きなイベントである分、支出も大きく動きます。だからこそ適切で賢い方法をとることで、結果も出やすくなります。タイミングとツボをおさえれば、無理なくバランスを取りながら生活の質を高めることができるのです。企業に財務や経理があり、会計士や税理士などのプロがいるように、家計コンサルティングのプロである私たちFPがご家族を支える力になれたらいいと思っています」。

同社でも特に人気が高いのは、家計の現状から家族構成、将来の夢や目標などをヒアリングしながら作成する2パターンのライフシュミレーションレポート。現状での未来シュミレーションと、プロからの提案型シュミレーションによる2種類のレポートは、いずれも10ページに渡る充実の内容です。将来のキャッシュフローが解りやすく数値化されグラフになっているため、収支が逆転し赤字になってしまう場合にも、タイミングやその理由、解決策を事前に想定し、早めに対策を考えて実行していくことができるようになるのです。

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